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应对反洗钱(AML)和对帐,AI来帮忙

创始人表示,在意识到垂直AI比水平平台发挥更大的商机之后,它决定在2016年底将其机器学习平台用于法规遵从性预测分析。

应对反洗钱(AML)和对帐,AI来帮忙插图(1)

TookiTaki是一家开发基于机器学习的财务合规软件的初创公司,今天宣布它已经筹集了1170万美元的A轮额外资金,该资金由Viola Fintech和SIG Asia Investment牵头,Normura Holdings参与其中。该公司正在利用这笔资金来增强其反洗钱(AML)和对帐软件。

Viola Fintech普通合伙人Tomer Michaeli在一份新闻声明中说:“凭借Viola在反洗钱领域近20年的经验,我们找到了Tookitaki的方法非常独特。它在传统AML系统之上创建覆盖的实用方式有助于提高准确性,并显着降低金融机构的运营成本。此外,其可用于监管机构的“玻璃盒子”解决方案展示了一种创新的方法,并对现代反洗钱解决方案市场中的挑战有深刻的理解。”

TookiTaki交易监控软件
TookiTaki反洗钱软件

TookiTaki由首席执行官Abhishek Chatterjee和首席运营官Jeeta Bandopadhyay于2012年共同创立。创始人表示,在意识到垂直AI比水平平台发挥更大的商机之后,它决定在2016年底将其机器学习平台用于法规遵从性预测分析。

Chatterjee在2008年金融危机期间曾是摩根大通(JP Morgan)的合伙人,并与美国监管机构合作,确保该银行的产品符合新规定。他说在那段时间里,他意识到当前的反洗钱解决方案降低了合规计划的有效性,并且还努力跟上数字银行和在线交易的增长。TookiTaki的创始人说,许多传统的AML软件的误报率很高,而且也错过了更复杂的洗钱者的活动。

TookiTaki声称将交易监控的误报率降低了50%,这一结果得到了德勤(Deloitte)的验证。其软件使用可解释的机器学习模型,这意味着合规人员可以轻松理解其决策,同时为他们提供调查所需的详细信息。TookiTaki的产品还可以通过使用分布式计算框架来帮助最小化成本,因此可以将其部署在云中或内部。

该软件有两个主要模块:一个模块在不同系统之间查找可疑交易,另一个模块则是名称筛选,该筛选针对高风险的个人和企业客户。TookiTaki的其他功能还包括机器学习算法,该算法会不断更新以适应新的洗钱模式,并将警报分为低,中和高风险类别,使公司更容易弄清楚如何确定调查的优先级。

本文为作者 新然 独立观点,并不代表 我是CIO 立场。

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